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贷款攻略

合肥国正小额贷款:代办大额贷款还不要征信记录?换个说法骗钱

时间:2018-10-26 10:58来源:检察日报

征信一词源于《左传·昭公八年》中的“君子之言,信而有征,故怨远于其身”。其中,“信而有征”即为可验证其言为信实,或征求、验证信用。征信是依法采集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息,并对外提供信用报告、信用评估、信用信息咨询等服务,帮助客户判断、控制信用风险,进行信用管理的活动。合肥国正小额贷款:一天之内,30多名报案者涌入派出所,举报一贷款公司利用“代办贷款业务”“10至100倍放大贷款额度”噱头招揽客户骗钱,事情败露后跑路。经初步调查,公安机关发现,类似案件中被害人达60余人,而幕后黑手其实是同一群人。近日,湖北省武汉市江汉区检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕刘某等14人。

贷款频频受阻,讨说法扑了空

2017年11月21日,武汉市公安局江汉区分局迎来30多名报案者,称武汉创鑫嘉惠信息咨询服务有限公司(以下简称“创鑫嘉惠公司”)骗钱后跑路了。

“我被创鑫嘉惠公司骗了。今年8月,我在网上看到广告称该公司可以代办大额贷款,还不需要本人征信记录,我相信了。他们用我的手机下载App并贷款5.13万元后,立即将这笔钱划走,说能帮我把贷款扩大10倍,只要我和亲朋好友熟记他们给我准备的资料,在银行工作人员打电话审核时,答对信息,贷款就能办下来。”合肥国正小额贷款:潘女士气愤地说,“我前前后后接了5次审核电话,每次都没有通过。为了放款成功,我不断跟他们补签合同,但今天去他们公司问,却一个人都没有了。”

徐女士同受其害,她也是被“银行内部人员”所谓的“审核”拦住了。用手机下载App贷款7.9万元后,对方告知她因周末P2P平台需要三天时间审核,致使合同无法继续进行,扩大的贷款金额暂缓发放。未收到一分贷款的徐女士不断接到贷款公司的催款电话,创鑫嘉惠公司这边的钱却始终审批不下来,她这才发现被骗。

专门成立公司,靠骗术起家

“我事先不知道这是家诈骗公司,工作中才渐渐察觉不对劲,但被公司负责人、经理一番洗脑后,就麻木了。”据创鑫嘉惠公司业务员小青介绍,该公司老板姓牟,其背后还有三名股东,她是公司刚成立时入职的。合肥国正小额贷款:进去后,参加了公司组织的培训,培训内容是让业务员熟悉公司业务,以招徕客户。刚开始,公司以放大10倍贷款为广告招揽业务,到后来胆子变大,承诺能帮人放大贷款至100倍。一般模式是,客户签完合同后,告知其在家等消息,24小时内会有审核电话打入,客户必须接听并回答正确才能放款成功,但据她所知,没有一个人审核通过,所谓放大贷款,不过是一场骗局。

2018年6月7日,创鑫嘉惠公司股东之一刘某被抓获。据他供述,他和宫某、赵某、孙某一起在武汉成立了四家类似公司。宫某是他在北京打工时结识的。2016年,他在北京金融贷款行业就职期间认识了同行赵某,孙某是刘某的老乡,2017年6月,刘某等人预备将学来的骗术运用于武汉金融贷款市场时,便叫上孙某一起“赚大钱”。

“我们之前见识了三种骗术:个人信用贷款、个人芝麻贷款和背债业务。”合肥国正小额贷款:刘某供述称,个人信用贷款业务是给客户提供虚假资料,告诉客户会有小额贷款公司或银行通过电话对他们进行审核,只有完全按照资料信息回答才能通过审核,实际上,打电话的都是公司自己人,根本不会让他们审核通过,主要是为了骗取客户手续费。个人芝麻贷款业务跟前一种类似,只是手续费由客户缴纳现金换成了通过小额贷款公司App申请的贷款。背债业务是承诺能帮客户将小额贷款公司App申请到的贷款通过银行内部关系放大100倍,客户得到其中50%左右的钱,没有利息,还款期限长达30至50年,所付出的代价只是在该银行征信记录上记一笔。

刘某表示,个人信用贷款业务市场需求小,个人芝麻贷款业务利润少、容易被察觉,他们就把重心转移向了背债业务,开办创鑫嘉惠之后,他们于2017年又陆续开办了两家新公司:武汉信达恒昌信息咨询有限公司(以下简称“信达恒昌公司”)、武汉华盛昌信信息咨询有限公司(以下简称“华盛昌信公司”),主要经营背债业务。

背债业务成摇钱树,趁客户发觉前跑路

肖先生落入的正是该团伙背债业务陷阱。“2017年11月18日,我从朋友那里听说了华盛昌信公司,进去后,业务员用我的手机下载了几个小额民间贷款公司的App,以我的名义贷款5.2万元。款项到账后,经理要我用POS机刷卡的方式将钱全部转出。看到钱被转到一个叫武汉市璀璨珠宝首饰有限公司的账户,我感觉有点不对劲,就不想做了。合肥国正小额贷款:经理解释说借珠宝公司做负债流水放大业务,再通过银行贷款,还出示了他的身份证和公司营业执照。”看到身份证上的照片跟经理本人一致,又上网查到该公司的工商登记情况,肖先生最终还是选择了相信。没想到,说好的贷款迟迟未到账,等2017年11月29日,肖先生到公司去看,却发现连电脑都被搬空了。

业务员余某被抓获后,承认公司的员工在公司诈骗期间均使用化名,以免被人发觉。其实公司根本没有能力进行贷款放大业务,只是将客户的钱骗到手,若客户问起,则极尽拖延。到了11月17日左右,经理派人将电脑都拖走了,让员工将合同全部销毁。经理给员工分红后,公司就地解散。

再开公司,换个“马甲”继续骗钱

公司解散后,其他人“各奔前程”、作鸟兽散。刘某与孙某、宫某于2018年2月至4月期间,又合开了一家宗厚劳务有限公司。这可害苦了陈先生等7人。

陈先生等人在网上看到宗厚劳务有限公司的信息,和公司签订了外派劳务合同,缴纳服务费后,在家等消息。等到了约定时间再联系,业务员手机关机,公司也改头换面,变成其他单位了。

“我们来武汉就是骗钱的。”刘某说,“公司自称是劳务输出公司,声称能在国外找到薪酬优厚的工作,但需要事先收取服务费。签完合同,我们让客户等消息,合肥国正小额贷款:三个月不成功保证退钱,在此期间我们尽可能骗取更多的服务费,等到客户醒悟时,我们已经携款潜逃了。”

经查明,创鑫嘉惠公司涉案金额124万余元,信达恒昌公司涉案金额31万余元,华盛昌信公司涉案金额141万余元,宗厚劳务公司涉案金额21万余元,被害人数达60余人。(周晶晶 朱凛睿 闫永革)

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